Общие ошибки диверсификации и способы их устранения

Отправка
User Review
0 (0 votes)

Общие ошибки диверсификации и способы их устранения

  • Многие инвесторы ошибочно считают, что их портфели диверсифицированы, а на самом деле — нет.
  • К числу распространенных ошибок относятся: объединение нескольких паевых фондов или сочетание фонда S & P 500 и фонда индекса облигаций, полагая, что это дает диверсификацию.
  • В целях диверсификации инвестируйте глобально в хороший географический микс и по классам активов. Цель состоит в том, чтобы максимизировать прибыль за счет снижения вероятности крупного рыночного события, имеющего разрушительное влияние на весь портфель.

Диверсификация является одним из самых основных правил при инвестировании.

Стратегия «не клади все яйца в одну корзину». Основной мыслительный процесс, связанный с диверсификацией ваших инвестиций, заключается в том, что если вы будете распространять свои инвестиции вокруг, вы уменьшите риск потери денег, потому что, когда один из ваших позиций движется вниз, другая, вероятно, движется вверх. Например, облигации обычно выше, когда акции двигаются вниз, и наоборот.

Мы знаем, что мы должны диверсифицировать, но многие инвесторы делают это не очень хорошо. Многие владельцы счетов считают, что их портфели диверсифицированы, когда на самом деле нет. Вот некоторые из наиболее распространенных ошибок диверсификации, которые делают инвесторы.

Общие ошибки диверсификации

Имея несколько взаимных фондов и думая, что количество удерживаемых средств делает их разнообразными. Скажем, у вас есть фонд S & P 500, фонд роста с большой капитализацией, крупный фонд стоимости и фонд роста дивидендов. Вы можете подумать, что эти четыре разных фонда обеспечивают хорошую диверсификацию, но они этого не делают. Если вы посмотрите на акции, хранящиеся в каждом из этих фондов, вы обнаружите, что все они инвестируются в один и тот же класс активов: крупные американские компании.

Владеет фондом S & P 500 и фондом облигаций и думает, что у вас хорошее сочетание акций и облигаций. Этот пример лучше, чем первый, но смесь все еще не обеспечивает хорошие преимущества диверсификации. Фонд S & P 500 предоставляет доступ к 500 крупнейшим компаниям в США, но ни к одной из 2500 или около того других публично торгуемых американских компаний. Также не существует воздействия на международные акции или облигации.

Как правильно диверсифицировать свой портфель

Инвестировать в глобальном масштабе. При создании портфеля важно смотреть за пределы границ. «Предвзятость в стране» относится к тенденции инвесторов сосредоточиться на инвестициях внутри своей страны. Например, американские компании составляют около 50 процентов от общей рыночной капитализации в мире, однако средний американский инвестор имеет около 70 процентов своего портфеля в американские акции. Недавнее исследование в Швеции показало, что инвесторы в этой стране вкладывают свои деньги почти исключительно в инвестиции из Швеции, хотя их страна составляет около 1 процента от капитализации в мире.

Инвестируйте в классы активов. При создании инвестиционного портфеля основное внимание уделяется диверсификации в различных классах активов. Первым шагом является определение того, какой процент должен входить в два крупнейших класса активов широкого класса — акции и облигации. Консервативный инвестор может иметь от 30 до 40 процентов своих денег в акциях; более агрессивный инвестор может иметь от 60 до 80 процентов. Баланс в каждой ситуации будет распределен по облигационной стороне портфеля.

Определите свое географическое распределение. Следующим шагом будет географическое распределение. Положите 50% до 60% акций в акции США, представляя американскую капитализацию, упомянутую ранее. Затем выделите от 25 до 30 процентов акций в международные развитые страны Европы, Австралии, Азии и Дальнего Востока. Инвестируйте оставшиеся запасы в развивающиеся рынки, что дает возможность выбрать компании в Китае, Индии и других развивающихся странах. Следуйте аналогичному подходу с облигационной стороной портфеля, с большей долей в США, которая составляет около 60 процентов мирового рынка облигаций.

Наконец, диверсификация в рамках класса географических активов. Распространите свои инвестиционные доллары между компаниями разных размеров. Удостоверьтесь, что у вас есть воздействие на крупные, средние и мелкие компании на внутреннем, международном и развивающемся рынках.

Диверсификация помогает сэкономить деньги

Диверсификация снижает риск в портфеле путем распределения инвестиционных долларов по классам активов, странам и отраслям. Цель состоит в том, чтобы максимизировать прибыль, уменьшив вероятность того, что крупное рыночное событие окажет разрушительное влияние на весь портфель. Вот почему так важно, чтобы все было правильно .

Добавить комментарий